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教務信息

云南財職院2020年擬招生專業——金融管理專業公示

時間:2019-11-4 16:22:53|點擊數:202

根據云南省教育廳《云南省教育廳關于做好2019年度高校三年制高職高專新專業及2020年擬招生專業申報工作的通知》,云南財經職業學院2020年擬招生專業為17個(新增4個專業),現予以公示。

 

 

附件1
 
普通高等學校設置備案類
高等職業教育(專科)專業申請表
 
 
 
學校名稱(蓋章): 云南財經職業學院
學校主管部門:云南省教育廳
專業名稱:金融管理
專業代碼: 630201
修業年限:3年
年擬招生人數:100人
申請時間: 2019年10月
專業負責人:李貴勇
聯系電話:13888990240
 
 
 
 
 
 
 
   
 
1.學校基本情況表
2.專業簡介
3.專業社會人才需求
4.人才培養方案
5.教師基本情況表
6.支撐專業辦學條件情況表
7.學校專業指導委員會審議意見
8.學校審批意見
 
注:
1.申請表限用A4紙張打印填報并裝訂成冊(各專業應分別裝訂成冊)。
2. 所有表格均可另加頁。
3.本表內容應真實、準確。


 

1.學校基本情況表
 

 
學校名稱
 
云南財經職業學院
學校地址
云南省昆明市五華區龍泉路408號
 
郵編
 
650222
學校網址
www.adowhn.live
 
學校標識碼
 
4153014550
辦學性質
公辦R民辦□ 其他□
學校舉辦高職
教育的年份
 
2015
 
現有高職高專專業(個)
 
13
 
學校專任教師
總數(人)
149
學校專任教師中雙師素質教師所占比例
55.7%
學校簡介和歷史
沿革
(300字以內)
學校前身是1934年11月6日成立的云南省立鼎新初級商業職業學校, 1942年,學校改制并更名為云南省立昆華高級商業職業學校。1953年更名為云南省財經學校。1962年,云南省會計學校并入云南省財經學校。2015年2月,經云南省人民政府批準,組建為一所專科層次的全日制公辦普通高等財經職業院校。
風雨兼程,矢志耕耘,傳承發展,在80余年的辦學歷史中,學校形成了以會計專業為龍頭,金融、物流等專業協調發展的辦學體系,學校積極探索和創新高等財經職業人才的培養模式,堅持以立德樹人為根本,以服務發展為宗旨,以促進就業為導向,以能力培養為中心,推行產教融合,校企合作共同育人,注重培養“有職業道德、有健全人格、有文化素養、有職業技能、有持續發展能力”的財經高素質技術技能人才,堅持內涵發展、特色辦學。
學院發展愿景是建設成為服務和助推云南經濟社會發展,面向南亞東南亞地區,特色鮮明,具有較高社會聲譽的現代財經高等職業學院。
 
 
 

注:專業代碼按專業目錄填寫。


 

2.專業簡介
專業培養目標(100字以內)
本專業培養理想信念堅定,德、智、體、美、勞全面發展,具有一定的科學文化水平,良好的人文素養、職業道德和創新意識,精益求精的工匠精神,較強的就業能力和可持續發展的能力;掌握本專業知識和技術技能,面向貨幣金融服務及其他金融業的服務人員、銀行服務人員、保險服務人員、證券服務人員、其他金融服務人員等職業群,能夠從事銀行柜員、大堂經理、客戶經理、電話客服、理財顧問等工作的高素質技術技能人才。
專業核心能力(100字以內)
本專業具備準確、快速地進行手工點鈔與機器點鈔,準確鑒別假幣及現金挑殘,能熟練進行數字鍵盤的傳票錄人,能熟練使用形碼輸入法錄入信息。能進行銀行重要憑證、印章的盤點與入庫,能準確進行利息計算。能準確、規范地處理各類業務憑證的編制、審核、記賬與賬目核對等工作;能開拓和維護客戶,具有較好的金融產品營銷能力。掌握個人理財業務的專業技能,能制定理財方案,具有理財產品銷售技巧及客戶服務能力。能熟練使用軟件進行數據處理,能對信息資料進行綜合分析與應用,能夠運用現代信息技術檢索資料,進行金融業務風險的基本分析別與防范。
專業核心課程與主要實踐環節(150字以內)
專業核心課程包括《金融基礎》、《保險基礎與實務》、《金融企業會計》、《商業銀行綜合業務》、《金融風險管理》、《金融客戶經理》、《證券投資實務與分析》、《理財規劃》等8門專業核心能力課。
校內實踐包括金融基本技能實訓、會計信息化實訓、辦公應用實訓、金融企業會計實訓、證券投資模擬實訓、保險核心業務模擬實訓、ERP沙盤模擬企業經營管理實訓、VBSE多專業綜合實訓等。校外實踐包括社會調查實踐、專業社團活動、專業興趣小組、專業課程見習實習、畢業實習和畢業設計、職業教育、技能競賽等。
就業面向(100字以內)              
本專業就業服務面向主要有商業銀行、村鎮銀行、農信社、小微金融服務機構、互聯網金融平臺機構、金融科技公司、保險公司、證券公司以及相關中介機構等。就業職業面向主要從事綜合柜員、大堂經理、電話客服、產品營銷、客戶經理、理財顧問、基層管理等工作。
其他(100字以內)                                    
本專業實施“一主線、兩強化、四結合、五五結構”人才培養模式,確保人才培養質量。
“一主線、兩強化、四結合、五五結構”是指以培養“金融從業人員職業能力”為主線,強化“誠信敬業責任,專業技能實訓”,采用50%理論教學,50%實踐教學達到“理論與實踐結合、課堂與基地結合、教學與工作結合、教室與實訓室結合”的人才培養模式。


 

3.專業社會人才需求
一、社會發展對金融管理專業人才的要求分析
(一)人才社會需求背景
隨著金融業的發展,金融市場成熟度不斷提高,金融產品日漸豐富,銀保監會最新數據顯示,截至2018年12月末,中國有銀行業金融機構4588家,較之2017年末的4549家增加39家。 4588家銀行業金融機構共21類,其組成結構如下:開發性金融機構1家,政策性銀行2家,國有大型商業銀行6家,全國性股份行12家,金融資產管理公司4家,城商行134家,住房儲蓄銀行1家,民營銀行17家,農村商業銀行1427家,農村信用社812家,村鎮銀行1616家,貸款公司13家,農村資金互助社45家,外資法人銀行41家,信托68家,金融租賃69家,財務公司253家,汽車金融公司25家,消費金融公司23家,貨幣經紀公司5家,其他金融機構14家等。據不完全統計,以上21類銀行業金融機構,參與到消費金融、汽車金融的有開發性金融機構(如國開行的生源地助學貸款)、國有大行、股份行、金融資產管理公司、城商行、民營銀行、農商行、農信社、村鎮銀行、外資法人銀行、信托、金融租賃、財務公司、汽車金融、消費金融和其他金融機構等17類,基本上中國的銀行業金融機構都涉足消費金融、汽車金融。金融行業快速增加的機構數量,帶來廣闊的就業環境和巨大的人才缺口。據統計,世界上國際金融中心城市中,10%以上的人口從事金融業,而我國目前最大的金融城市上海卻只有1%的比率。金融行業一直作為大中專畢業生就業的首選行業之一,加之金融業本身平均薪酬處于較高水平,以及激烈的行業內部競爭,導致離職率和流動率較高,更加劇了該行業對專業人才的需求程度。
黨的十九大報告在金融工作方面,明確提出“深化金融體制改革,增強金融服務實體經濟能力,提高直接融資比重,促進多層次資本市場健康發展。健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架,深化利率和匯率市場化改革。健全金融監管體系,守住不發生系統性金融風險的底線”,為在新的歷史時期做好金融人才培養工作指明了方向。
(二)金融管理專業所面向的職業選擇與要求
1、根據《中華人民共和國職業分類大典(2015年版)》,金融管理專業所面向的職業范圍、崗位及典型工作任務主要有:
職業范圍
職業崗位
典型工作任務
金融服務人員領域4-05(GBM40500)
銀行服務人員4-05-01(GBM40501)
從事銀行存取款、匯兌、信貸以及銀行信用卡業務等工作
保險服務人員4-05-04(GBM40504)
從事保險代理、保險保全等業務
證券服務人員4-05-02(GBM40502)
從事證券交易、基金發行等金融業務
其他金融服務人員4-05-99(GBM40599)
未列入銀行服務人員、保險服務人員、證券服務人員的金融業務
2、金融管理專業人才能承擔的任務及職業標準選擇
職業崗位
工作任務
相關知識
技能要求
銀行服務人員
從事銀行存取款、匯兌、信貸以及銀行信用卡業務等工作
受理銀行存取款、匯兌等綜合業務;從事銀行貸款項目宣傳咨詢、業務辦理;從事銀行客戶理財、轉賬、兌現及相關服務;以信用卡為中介,從事資產負債并提供中間服務。
(1)會進行點鈔、傳票算、中文錄入、小鍵盤輸入等;
(2)會開銷戶、存取款、轉賬等前臺業務操作,會進行代理、結算、中間業務,會進行后臺票據處理、審核;
(3)會進行迎送客戶,能向客戶進行金融產品營銷,會進行客戶關系維護;
(4)會信用等級評定方法,對貸款業務的風險能進行評定,會對擔保物進行評估、對貸款進行分類,進行財務分析、非財務分析。
保險服務人員
從事保險代理、保險保全等業務
保險業務代理、保險產品推介,協助客戶辦理保險業務手續;報單續保、信息變更、報單掛失、理賠代辦等業務。
(1)會挖掘潛在客戶,維護現有客戶;
(2)能向客戶進行銀行及保險產品營銷;
(3)會進行客戶管理與關系維護,及時發現客戶對保險產品的需求,幫助金融企業進行產品設計、開發。
證券服務人員
從事證券交易、基金發行等金融業務
證券代理交易和自營業務交易;銀行各類基金發行服務工作。
(1)能進行客戶開發;
(2)能向客戶進行金融產品營銷;會進行客戶關系維護,具有客戶資料的整理及較強的客戶溝通交流能力;
(3)會進行證券投資分析,會考慮客戶需求,能幫助客戶進行理財規劃設計。
其他金融業務人員
未列入銀行服務人員、保險服務人員、證券服務人員的金融業務
為客戶提供除銀行、保險、證券等業務以外的金融企業相關業務及新興業務。
(1)能適應經濟金融發展,適時學習新興金融企業的相關業務;
(2)能進行金融風險的基本識別與分析。
(三)專業辦學情況分析
    1、辦學情況調研
針對云南省同類辦學層次開辦金融管理及相近專業的院校情況,通過訪問網站進行了調查,各院校招生具體情況見表1。
表1 云南省高職高專類院校開辦金融類專業招生情況一覽表
序號
地區
開辦專業
計劃招生人數(人)
2017
2018
1
云南財經職業學院
金融管理
100
100
2
云南經濟管理學院(民辦)
證券與期貨
60
25
投資與理財
60
22
3
云南商務職業學院(民辦)
投資與理財
0
25
根據上述調研資料顯示,在我省高職高專院校中,開辦金融管理及相近專業的學校并不多,其中只有云南財經職業學院屬于公辦院校,金融管理專業是云南省高職院校中唯一開設專業,而且從其他民辦學校近2年的招生情況來看,計劃招生人數總和不及唯一公辦院校,而且這個數字遠遠小于歷年來云南省勞動力市場對金融管理專業及相近專業的高職人才需求的人數。
2、辦學情況分析
表2 云南省高職高專類院校在金融類專業的辦學情況分析
院校名稱
培養方
向定位
培養層
次定位
主干課程
云南經濟管理學院(民辦)
證券與期貨
專科
金融學概論、證券市場基礎、商業銀行理論與實務、證券投資實務、財務分析、國際金融、證券投資專項實訓
云南經濟管理學院(民辦)
投資與理財
專科
金融學概論、證券市場基礎、證券市場法律法規、客戶經理、個人理財、國際金融
云南商務職業學院(民辦)
投資與理財
專科
金融學概論、投資學、保險學、金融理財、公司理財、個人理財
由表2可看出,目前高職院校金融類專業主要涉及證券行業的相關知識和技能,涉及“大金融”理念較少。因此,為了適應區域經濟和金融行業發展的需要,對社會需求做出快速反應,與區域經濟和高新技術的發展同步,對金融管理專業課程設置可以參照同類院校的辦學和課程設置,同時結合自身的辦學特色和優勢。
二、人才需求調研情況分析
(一)統計
通過網絡問卷調查、實地走訪等方式,針對性向云南省各商業銀行、郵政儲蓄銀行、保險公司、證券公司、基金公司、金融擔保公司、金融服務外包公司等傳統金融機構及新型金融機構21家發放網絡問卷,問卷分別從高職金融管理專業人才的需求量、招聘途徑、需求崗位、專業人才應具備的綜合素質和技能、對畢業生滿意程度、從業資格證書、專業核心課程等方面設計了16個客觀題,重點調查分析當前云南省金融企業對金融管理專業人才的需求情況。
(二)結果分析
 1、人才需求程度
被調研的21家金融企業(注:所屬行業可以多選)中有13家屬于銀行業、2家屬于證券業、1家屬于基金業、1家屬于保險業、2家屬于金融服務外包企業、1家屬于金融擔保公司、3家屬于其他金融服務企業。近3年企業新招員工中,高職畢業生所占的比例在5%以下的有17家金融企業,占80.95%,以銀行業、證券業、基金業為主;5%-20%的有2家金融企業,占9.52%,以其他金融服務企業為主;50%以上的有2家金融企業,占9.52%,以保險業、金融服務外包企業為主。
 2、行業企業對專業人才培養的需求和預期
通過對金融行業中銀行、保險、證券及其他新興金融企業的調研,行業對高職金融管理專業畢業生的外語水平要求和期望為“一般”,而對計算機水平、法律法規掌握程度的要求和期望“較高”。
行業期望高職金融管理畢業生具備的特征中位居前3項的分別是“能吃苦耐勞、穩定性好”,“擁有良好的學習能力,具備一定的發展潛質”,“能服從單位崗位調整安排并迅速適應”等。
行業期望高職金融管理專業學生在校期間的學習位居前3項的分別是“技能操作水平的提高”(占80.95%),“服務營銷能力的訓練”(占66.67%),“業務理論知識的學習”(占61.9%)。
(三)行業企業對就業人員能力的要求、職業資格證書的要求
行業期望高職金融管理專業學生具備的能力位居前5項的分別是“金融技能”(占47.62%),“營銷能力”(占42.86%),“溝通能力”(占42.86%),“專業知識”(占42.86%),“服務意識”(占42.86%),通過這5項所占比例較為均衡可以看出,行業期望高職金融管理專業的學生在校期間能在知識、技能、溝通能力上均得到必要的訓練,并能與實際工作“零距離”。
行業期望高職金融管理專業學生獲得的行業從業資格證書涵蓋了金融企業的相關證書,其中“銀行業從業資格證書”、“證券業從業資格證書”、“基金從業資格證書”、“初級會計師證書”、“初級經濟師”等占比較高。由此看出,金融行業相關資格證書是從業的敲門磚,符合當前職業教育對“1+X證書”即:“學歷證書+若干職業證書”的客觀要求。
(四)專業人才培養層次定位、培養規格要求
在當前云南金融業改革、開放、創新步伐不斷加快,金融在全省經濟社會發展中的核心地位和支撐作用日益凸顯的背景下,通過對我省銀行、保險、證券等金融行業的調研,確定了我省金融行業需求的職業崗位主要分為三大類:管理研發類、業務操作類及客戶服務類等,高職生作為“金融藍領”適合業務操作類、客戶服務類、產品營銷類職業崗位。
(五)專業發展前景
1、貨幣信用快速發展,大力發展多元化金融人才
隨著國民經済的逐步發展對本專業的要求也逐漸提高。現代市場經濟,貨幣信用經濟發展迅速,貨幣信用關系存在于我們社會經濟的各個方而,任何經濟活動與經濟交易都離不開貨幣信用形式這個媒介,因此,金融業在現代市場經濟中處于至關重要的位置,是當代國民經濟的支柱性產業。隨著我國經濟快速穩步的増長,人們物質追求不斷提高,個人財富擁有量和貨幣持有量也不斷増長,投資増值的新理念促使更多的金融品種在日常生活中不斷涌現出來,社會各個主體對金融的要求也日趨増加。因此,金融業對不同層次水平人才的需求將會是一個長久的趨勢。
2、行業領域覆蓋面廣,辦學層次更加全面
金融業相對于社會中其他各種職業而言,技術革新使它的操作性越來越強,最終能被絕大多數用戶所接受。通俗來說,無論文化層次高低與否都可以自主的使用。如果金融業只采用高層次的人員,它的用人成本就會増加。因此,從企業、單位未來發展狀況來看,中低層次金融畢業生應該會成為多數中、小企業工作崗位的首選。高等職業教育正處在改革發展時期,如果學生在校期間能夠多掌握幾門專業技能,提高自身業務能力水平,學生的就業率將會大大提升。
3、培育金融服務人員,促進經濟體制的改革
隨著我國經濟建設、管理制度的變化,醫療制度、社會保障制度全員用人制度及住房制度發生了重大改革,因此金融行業綜合服務的各種配套措施也要隨著社會的需求不斷發展變化。這種“大金融”服務不僅是一種專業性服務,也是一種勞動密集性服務。金融行業的發展既需要高水平的專業人才,也需要較多的基層服務人員。高等職業學院對金融管理專業的人才培育應該注重基礎素質教育,強調專業課程設置要務實,學生畢業要以基層工作為起點,樹立金融管理專業學生的“大金融”服務意識。
 
三、云南財經職業學院金融管理專業人才培養的建議
(一)金融管理專業人才培養目標建議
近幾年來隨著高等教育招生規模的迅速擴大,高等教育的覆蓋越來越廣泛,用人單位更注重接受高等教育的層次和類型,在就業市場上,用人單位爭奪重點院校的本科及研究生人才已屬常態。經過對各金融企業招聘要求的調研,近幾年銀行、證券、保險等一系列金融企業在招聘時都要求應聘人員至少具備大學本科及以上學歷,有的還要求是211,985等重點高校畢業生,因高職學生的學歷層次較低,在就業競爭初始階段就處于一種明顯的弱勢地位,高職金融管理專業人才相對于金融本科及研究生人才存在就業劣勢,高職學歷成了弱勢學歷。
因此,對高職金融管理專業人才培養目標不僅僅局限于在“大金融”理念下的從事金融基層服務工作的高素質技術技能人才,還應該為高職金融管理專業人才的后續本科及研究生教育打下一定基礎,為學生提升學歷層次助力。
(二)金融管理專業課程設置與調整建議
實踐教學是高職金融管理專業不可缺少的重要方面。職業教育不能只強調理論教育,而忽略動手實踐能力的培育。校企合作在職業教育中占有重要的地位,通過校企合作,和金融企業制定和實施訂單式培養方案,不斷深入掌握金融崗位職業能力需求,以企業的需求為基礎制定專業人才培養方案。同時高職院校要著力建立金融職業教育培訓中心,充分利用學校、企業和社會中介機構的資源,采用遠程教育、自學考試、在職培訓等方式,開展崗前培訓、換崗培訓、后續培訓等,打造立體多元化的金融職業培訓體系。
因此,高職金融管理專業學生應該在校期間學習以企業培訓師為導師、更切合實際工作的《校企合作培訓課程》或《企業內訓課程》。
(三)金融管理專業師資與教學條件配置建議
雙師型教師隊伍建設是提高高職教育教學質量的關鍵。要實現高職金融管理專業的全面發展,必須加大金融專業雙師型教學團隊的建設投入。但是,招聘真正具有金融企業一線崗位豐富工作經驗的雙師型教師難度很大。因此,一方面應不斷推行具有吸引力的金融人才引進政策,適時為高職金融管理專業引進金融行業一線的優秀技能型人才,拓寬教師來源渠道,豐富教師層次。另一方面要重視在職教師繼續教育培訓工作,鼓勵在校的中青年教師到金融企業一線去實踐和再學習,通過各種渠道和途徑提高學歷層次和專業技術職稱,培育和豐富雙師型人才,優化人才隊伍結構。
建設實習實訓基地是高職教育特色之一,建設實訓基地就是為了能更好地培育學生實踐動手能力,彰顯辦學特色,能使學生將書本知識與動手實踐有機結合。因此,金融管理專業要做大做強,就必須以市場為抓手,從而滿足金融企業、行業需求;以專業教學為理論依據;以實踐性教學環節為主要推動力,提高教學效果,培育學生自主動手能力,増強學生就業競爭實力。建設校內外實習實訓基地是體現高職金融管理專業教育特色,實現金融管理專業培育目標的必由之路。
(四)加強社會對高職金融管理專業的認知度
由于云南省高職金融管理專業發展起步較晚,社會普遍對她的認可度不高,很多家長和學生對于高職院校能否開設金融管理專業報以懷疑的態度,對于高職金融管理專業畢業生的就業問題更是深表質疑。他們認為高職教育屬于低層次的高等教育,只有高學歷才能在金融行業中占有一席之地。另外,一直以來金融行業又在人才引進方面存在著一味要求高學歷的現象,無形中又降低了高職金融管理專業人才教育的社會地位。
因此,通過開展云南省高職院校金融技能大賽及參加全國高職院校金融技能大賽等活動,從學生、家長、教師、學院、教育主管部門等不同層面提高社會對高職金融管理專業及人才的認可度。
 
 
 
 
 
 
 
 
 


 

4. 人才培養方案
一、培養目標
本專業培養理想信念堅定,德、智、體、美、勞全面發展,具有一定的科學文化水平,良好的人文素養、職業道德和創新意識,精益求精的工匠精神,較強的就業能力和可持續發展的能力;掌握本專業知識和技術技能,面向貨幣金融服務及其他金融業的服務人員、銀行服務人員、保險服務人員、證券服務人員、其他金融服務人員等職業群,能夠從事銀行柜員、大堂經理、客戶經理、電話客服、理財顧問等工作的高素質技術技能人才。
二、基本要求
本專業畢業生應在素質、知識和能力等方面達到以下要求。
1、素質要求
(1)具有正確的世界觀、人生觀、價值觀。堅定擁護中國共產黨領導和我國社會主義制度,在習近平新時代中國特色社會主義思想指引下,踐行社會主義核心價值觀,具有深厚的愛國情感、國家認同感、中華民族自豪感;
(2)崇尚憲法、遵法守紀;崇德向善、誠實守信、尊重生命、熱愛勞動,履行道德準則和行為規范,具有社會責任感和社會參與意識;
(3)具有質量意識、環保意識、安全意識、信息素養、工匠精神、創新思維;
(4)勇于奮斗、樂觀向上,具有自我管理能力、職業生涯規劃的意識,有較強的集體意識和團隊合作精神;
(5)具有健康的體魄、心理和健全的人格,掌握基本運動知識和一兩項運動技能,養成良好的健身與衛生習慣、良好的行為習慣;
(6)具有一定的審美和人文素養,能夠形成一兩項藝術特長或愛好。
2、知識要求
(1)掌握必備的思想政治理論、科學文化基礎知識和中華優秀傳統文化知識;
(2)熟悉與本專業相關的法律法規以及環境保護、安全消防等相關知識;
(3)掌握經濟金融相關基礎理論知識。
(4)掌握銀行各項柜面業務處理核算要求與操作流程。
(5)掌握銀行授信業務的基本知識、業務要求與操作流程。
(6)掌握金融機構理財業務基本規范與操作規程。
(7)掌握金融服務禮儀的基本規范與金融營銷的基本策略與技巧。
(8)熟悉銀行風險管理相關業務規范與處理方法。
(9)熟悉現代金融業的新知識、新技術、新方法、新應用。
3、能力要求
(1)具有探究學習、終身學習、分析問題和解決問題的能力;
(2)具有良好的語言、文字表達能力和溝通能力;
(3)具有文字、表格、圖像的計算機處理能力,本專業必需的信息技術應用能力;
(4)掌握金融從業人員各項禮儀規范,能根據金融業務工作的需要,展示規范禮儀服務過程。
(5)能準確、快速地進行手工點鈔與機器點鈔,準確鑒別假幣及現金挑殘,能熟練進行數字鍵盤的傳票錄人,能熟練使用形碼輸入法錄入信息。
(6)能進行銀行重要憑證、印章的盤點與入庫,能準確進行利息計算。
(7)能準確、規范地處理各類業務憑證的編制、審核、記賬與賬目核對等工作,能熟練、規范地進行銀行網點存款、貸款、結算、代理等各類臨柜業務的客戶接待、業務引導與業務處理。
(8)能正確填寫與貸款相關的各種合同、憑證,規范撰寫授信業務調查報告,針對不同的有問題的貸款提出相應的處置措施。
(9)能開拓和維護客戶,具有較好的金融產品營銷能力。
(10)掌握個人理財業務的專業技能,能制定理財方案,具有理財產品銷售技巧及客戶服務能力。
(11)能熟練使用軟件進行數據處理,能對信息資料進行綜合分析與應用,能夠運用現代信息技術檢索資料,進行金融業務風險的基本分析別與防范。
三、修業年限
3年。
四、主要課程
(一)課程類別
主要包括公共基礎課程和專業(技能)課程。
1、公共基礎課程
根據黨和國家有關規定,將思想政治理論、體育、軍事理論與軍訓、大學生職業發展與就業指導、心理健康教育、創新創業教育、信息技術等列入公共基礎必修課;并將黨史國史、中華優秀傳統文化、勞動教育、大學語文、經濟應用數學、公共外語、健康教育、美育課程、職業素養等列為公共基礎必修課或公共基礎選修課。
 2、專業(技能)課程
包括專業基礎課程、專業核心課程、專業實踐課程、專業拓展選修課程,并涵蓋有關實踐性教學環節。
(1)專業基礎課程
設置6門,包括:經濟學基礎、會計基礎(含實訓)、稅法與涉稅會計、經濟法與金融法規、市場營銷、互聯網金融基礎等。
(2)專業核心課程
設置8門,包括:金融基礎、保險基礎與實務、金融企業會計、商業銀行綜合業務、金融風險管理、金融客戶經理、證券投資實務與分析、理財規劃等。
(3)專業實踐課程
設置9門。包括:金融基本技能實訓、會計信息化、辦公應用實訓、ERP沙盤模擬企業經營管理、VBSE多專業綜合實訓、創新創業實踐、頂崗實習、畢業設計等。
(4)專業拓展選修課程
包括三類,一是拓展學生應用能力的課程,如金融職業禮儀、EXCEL在財務中應用、小額信貸實務、社會調查與統計、財務管理、國際貿易、管理學基礎、公共財政、證券期貨交易實訓、外匯交易實訓等;二是促進人才深層次發展的課程,如大學生人際交往心理學、音樂欣賞、商務英語、網頁設計、旅游文化、中國傳統文化、書法、文學欣賞、營銷心理學、演講與口才、電子商務、線性代數、數學建模等;三是體現學校優勢特色課程,如校企合作培訓課程、行業從業資格證書課程等。
(二)課程體系
專業課程體系中的每門課程的設計思路:根據教育目的、專業人才培養目標和行業企業與社會要求、學科專業發展要求、學生發展需求確定課程目標,并明確課程目標的知識、能力、素質目標要求,知識目標分了解、理解、應用三個層次;能力目標分模仿、操作、遷移三個層次;素質目標分感受、認同、內化三個層次。根據課程目標選擇確定課程學習領域(或模塊)構成課程內容,設計構建模塊化的知識課程系統、能力課程系統、素質課程系統有機融合的“三系統”課程體系,明確相應的課程設置與對應的證書。
 
 
課程
體系
課程模塊
課程設置
獲取證書
思想政治理論、科學文化基礎知識和中華優秀傳統文化知識;與本專業相關的法律法規以及環境保護、安全消防等相關知識
形勢與政策、思想道德修養與法律基礎、毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概論、社會實踐調查;第二課堂活動、學生社團活動等
 
掌握經濟金融相關基礎理論知識;掌握銀行各項柜面業務處理核算要求與操作流程。掌握銀行授信業務的基本知識、業務要求與操作流程。掌握金融機構理財業務基本規范與操作規程。掌握金融服務禮儀的基本規范與金融營銷的基本策略與技巧。熟悉銀行風險管理相關業務規范與處理方法。熟悉現代金融業的新知識、新技術、新方法、新應用。
經濟學基礎、會計基礎、稅法與涉稅會計、經濟法與金融法規、市場營銷、互聯網金融基礎、金融基礎、保險基礎與實務、金融企業會計、商業銀行綜合業務、金融風險管理、金融客戶經理、證券投資實務與分析、理財規劃等
 
能力課程系統
非專業
通用能
探究學習、終身學習、分析問題和解決問題的能力
創新創業實踐、專業綜合實訓、畢業頂崗實習、第二課堂活動、學生社團活動
 
語言、文字表達能力和溝通能力
財經應用文寫作、大學英語、普通話、社交禮儀、第二課堂活動、學生社團活動、普通話
普通話等級證書英語等級證書
文字、表格、圖像的計算機處理能力,本專業必需的信息技術應用能力
計算機應用基礎
計算機等級證書
專業能力
會計核算能力,能夠準確進行會計要素的確認、計量和報告,熟練進行會計憑證審核與編制、賬簿登記以及報表編制
會計基礎、會計基礎實訓
銀行從業資格證書、證券從業資格證書、初級會計師、初級經濟師
掌握金融從業人員各項禮儀規范,能根據金融業務工作的需要,展示規范禮儀服務過程。
能準確、快速地進行手工點鈔與機器點鈔,準確鑒別假幣及現金挑殘,能熟練進行數字鍵盤的傳票錄人,能熟練使用形碼輸入法錄入信息。
能進行銀行重要憑證、印章的盤點與入庫,能準確進行利息計算。
能準確、規范地處理各類業務憑證的編制、審核、記賬與賬目核對等工作,能熟練、規范地進行銀行網點存款、貸款、結算、代理等各類臨柜業務的客戶接待、業務引導與業務處理。
能正確填寫與貸款相關的各種合同、憑證,規范撰寫授信業務調查報告,針對不同的有問題的貸款提出相應的處置措施。
金融企業會計、商業銀行綜合業務、金融職業禮儀、金融基本技能實訓、金融客戶經理、互聯網金融基礎
能開拓和維護客戶,具有較好的金融產品營銷能力。
掌握個人理財業務的專業技能,能制定理財方案,具有理財產品銷售技巧及客戶服務能力。
能熟練使用軟件進行數據處理,能對信息資料進行綜合分析與應用,能夠運用現代信息技術檢索資料,進行金融業務風險的基本分析別與防范。
市場營銷、金融客戶經理、金融風險管理、保險基礎與實務、證券投資實務與分析、理財規劃、稅法與涉稅會計
正確的世界觀、人生觀、價值觀
形勢與政策、、毛澤東思想和中國特色社會主義理論、社會實踐調查
 
身心健康素質
體育健康、心理健康與心理素質拓展、日常行為素質養成考核、第二課堂活動
體育達標、競賽獲獎
良好的職業道德和職業素養
思想道德修養與法律基礎、軍訓與軍事理論、職業素養養成教育、專業技能實訓、專業綜合實訓、畢業頂崗實習
職業技能競賽獲獎
科學與人文素養
科學素養類公選課程、人文素養類公選課程、第二課堂活動、學生社團活動、創業創新教育與實踐活動
 
 
(三)專業核心課程的確定
在專業建設委員會的指導下,成立由行業、企業的實踐專家和學校骨干教師組成的課程開發小組開發專業課程。廣泛深入開展金融崗位調研,獲取調查單位崗位工作說明書、崗位工作標準、崗位工作職責等第一手文件資料;深入訪談掌握崗位工作需求和職業發展經歷;召開實踐專家座談會進行職業崗位分析,總結歸納崗位工作任務,明確職業能力,組織骨干教師轉化確定專業核心課程。
專業核心課程確定過程
工作
崗位
工作
任務
職業能力
專業
課程
1
銀行柜員
1.會計前臺業務
2.會計中臺業務
3.會計后臺業務
1、會進行點鈔、傳票算、中文錄入、小鍵盤輸入等
2、會開銷戶、存取款、轉賬等前臺業務
操作
3、會進行代理、結算、中間業務
4、會進行后臺票據處理、審核
金融基礎
金融企業會計
商業銀行綜合業務
2
大堂經理
1.迎送客戶
2.業務咨詢
3.現場管理
1、會進行迎送客戶
2、能向客戶進行金融產品營銷
3、會進行客戶關系維護
金融基礎
商業銀行綜合業務
保險基礎與實務
證券投資實務與分析
金融客戶經理
3
客戶經理、
電話客服
1.貸前調查
2.貸時審查、審批
3.貸后檢查
4.信貸管理
5.貸款催收
6.開發客戶
7.營銷產品
8、證券交易
9.證券投資分析
10.客戶管理及關系維護
11.發現需求
1、掌握信用等級評定方法
2、對貸款業務的風險能進行評定
3、會對擔保物進行評估
4、對貸款進行分類
5、財務分析、非財務分析
6、會挖掘潛在客戶,維護現有客戶
7、能向客戶進行銀行、證券、信托、保險等金融產品營銷
8、會進行客戶管理與關系維護
9、及時發現客戶對金融產品的需求,幫助金融企業進行產品設計、開發
金融基礎
金融企業會計
商業銀行綜合業務
保險基礎與實務》
證券投資實務與分析
金融客戶經理
金融風險管理
4
理財顧問
1.開發客戶
2.產品銷售
3.理財產品介紹
4.理財產品營銷
5.投資理財咨詢
1、會考慮客戶需求
2、能向客戶進行銀行、證券、信托、保險等金融產品營銷
3、能幫助客戶進行理財規劃設計
4、具備較強的客戶溝通交流能力
5、具有客戶資料的整理與關系維護能力
理財規劃
金融客戶經理
金融風險管理
 
五、主要實踐實訓教學環節
本專業實施分階段、遞進式實訓模式,主要包括實訓、實習、畢業設計、社會實踐等形成系統的實踐能力培養的實踐教學體系。實訓實習既是實踐性教學,也是專業課教學的重要內容,注重理論與實踐一體化教學。嚴格執行《職業學校學生實習管理規定》和高等職業學校專業頂崗實習標準要求。
 
實踐教學體系
實訓項目
開設
學期
場所
說明
專業核心課
實踐教學環節
金融基礎課內實踐:貨幣識別及假鈔識別技能訓練、信用工具及P2P網絡借貸討論、利息計算、金融機構構成調查、中央銀行業務查詢、商業銀行經營現狀分析討論、當前金融政策解讀、外匯及匯率計算、國際收支平衡表分析、金融風險識別、各模塊金融知識思維導圖制作等
教室、實訓室
正常授課,共72學時,其中實踐性學時30學時
保險基礎與實務課內實踐:財產保險案例討論、人身保險案例討論、保險規劃設計
教室、實訓室
正常授課,共72學時,其中實踐性學時30學時
金融企業會計課內實踐:基本核算方法處理、單位存款業務處理
、貸款與票據貼現業務處理、支付結算業務、商業銀行營業日終業務、保險公司主要業務處理、證券公司主要業務處理等
教室、實訓室
正常授課,共108學時,其中實踐性學時36學時
商業銀行綜合業務專項實訓:儲蓄業務及軟件操作流程、貸款業務及軟件操作流程、單位存款業務及軟件操作流程、支付結算業務及軟件操作流程、柜面代理業務及軟件操作流程、銀行卡業務及軟件操作流程等
實訓室
正常授課,共72學時,其中實踐性學時54學時
金融風險管理課內實踐:風險事故樹的繪制、現場調查法、金融風險案例分析等
教室、實訓室
正常授課,共72學時,其中實踐性學時30學時
金融客戶經理課內實踐:我努力我自信、營銷調研實踐、與客戶面對面溝通技巧、人員推銷、了解客戶基本情況、自我介紹與產品、公司介紹技巧等
教室、實訓室
正常授課,共72學時,其中實踐性學時30學時
證券投資實務與分析課內實踐:證券基本術語、行情研判、證券投資技術分析方法運用等
教室、實訓室
正常授課,共72學時,其中實踐性學時30學時
理財規劃課內實踐:家庭資產負債的分類整理、客戶財務狀況分析、理財規劃計算工具的運用、理財規劃設計、理財規劃方案制作及實施等
教室、實訓室
正常授課,共72學時,其中實踐性學時30學時
獨立安排的實踐教學環節
金融基本技能實訓:點鈔及貨幣反假、傳票翻打、字符錄入
一、二、三
教室、實訓室
正常授課,實踐教學(108學時)
會計電算化
實訓室
正常授課,實踐教學(72學時)
辦公應用實訓
實訓室
正常授課,實踐教學(36學時)
ERP沙盤模擬企業經營管理
實訓室
輪流安排,1周時間(36學時)
VBSE跨專業綜合實訓
實訓室
輪流安排,2周時間(80學時)
頂崗實習
實習單位
共6個月,每周20學時,共360學時,20學分
本專業將結合實際,開設安全教育、社會責任、綠色環保、管理等人文素養、科學素養方面的選修課程、拓展課程或專題講座(活動),并將有關內容融入到專業課程教學中;將學生的創新意識培養和創新思維養成融入教育教學全過程,特別是職業指導課程要加強創新精神、創業意識和創新創業能力的系統化培養。在自主學習、結合實踐、指導幫扶、文化引領等方面探索創新創業教育載體、途徑和方式;組織開展德育活動、志愿服務活動和其他實踐活動。
 
 
 
 
六、教學計劃
 
 
 
 
5.教師基本情況表
序號
姓名
性別
年齡
職稱
最后學歷畢業學校、專業、學位
教齡
現從事專業
擬任課程
專職/兼職
1
李貴勇
54
副教授
中央財經大學
稅師專業
經濟學學士
29
稅務
稅法與涉稅會計、經濟法與金融法規、社會調查與統計
專職
2
閆寒
45
副教授
廈門大學
金融專業
經濟學碩士
22
金融
金融基礎、金融企業會計、金融客戶經理
專職
3
梁帥帥
36
講師
西安財經學院
金融學
經濟學學士
13
金融
保險基礎與實務、小額信貸實務、金融基本技能實訓
專職
4
楊韻
27
助教
天津商業大學
金融學
經濟學學士
4
金融
商業銀行綜合業務、金融基本技能實訓、金融客戶經理
專職
5
馬驥
30
助教
白俄羅斯國立大學
金融信貸
經濟學碩士
3
金融
金融基礎、經濟法與金融法規、社會調查與統計
專職
6
羅曌紫怡
35
講師
濟南大學
工商管理
管理學碩士
14
金融
金融職業禮儀、管理學、市場營銷
專職
7
王曉天
47
副教授
云南財經大學
會計學專業
管理學碩士學位
23
金融
經濟學基礎、金融基礎、稅法與納稅會計
專職
8
趙壯
36
講師
云南財經大學
工商管理專業
MBA
12
金融
證券投資實務與分析、金融風險管理
專職
9
王菊芬
54
高級講師
上海財經大學
會計學
經濟學學士
32
金融
會計基礎
專職
10
崔銳瓊
31
助教
復旦大學
統計學
理學學士
6
金融
金融風險管理、理財規劃
專職
11
楊明
44
副教授
云南大學
計算機專業
工學碩士
22
金融
會計信息化、辦公應用實訓
專職
12
仲新
50
副教授
云南師范大學
教育管理學專業
教育學碩士
28
金融
選修課
專職
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
6.支撐專業辦學條件情況表
專業辦學經費及來源
財政補助
專業儀器設備總價值(萬元)
84
 
專業圖書資料、數字化教學資源情況
Ø 專業紙質藏書16288冊,專業電子書2114冊;
Ø 中國知網數字化資源;
Ø 全刊網數字化資源;
Ø 超星數字化圖書。
 
主要專業儀器設備裝備情況
序號
設備名稱
型號/規格
數量
購入時間
1
金融技能練習軟件
1
2014.12
2
教學用多媒體
1
2014.12
3
服務器
1
2014.12
4
實時行情LED 大屏幕
1
2014.12
5
計算機
140
2014.12
專業實習實訓基地情況
序號
實訓基地名稱
合作單位
校內/外
實訓項目
1
金融基本技能實訓室
大連愛丁數碼公司
校內
數據錄入
2
模擬銀行
深圳國泰安公司
校內
銀行柜員業務
3
證券投資模擬實訓室
深圳國泰安公司
校內
證券投資交易
4
保險核心業務模擬實訓室
深圳典閱公司
中國人壽保險股份有限公司昆明分公司
校內
保險核心業務
7.學校專業指導委員會審議意見
 
專業指導委員會名單
序號
專業指導委員會職務
姓名
工作單位
職務與職稱
專業特長
1
主任
沈豫瓊
云南財經職業學院
副院長/副教授
會計
2
秘書長
李中京
云南財經職業學院
教務處長/副教授
管理決策
3
成員
尹湘萍
云南財經職業學院
會計系主任/副教授
會計
4
成員
曾浩
云南財經職業學院
會計系副主任/副教授
會計
5
成員
徐沉
云南財經職業學院
副教授
會計信息化
6
成員
胡悅暉
云南財經職業學院
副教授
會計
7
成員
蘇崢嶸
云南財經職業學院
信息系主任/副教授
計算機
8
成員
楊夏柏
云南財經職業學院
副教授
計算機
9
成員
王兆遠
云南財經職業學院
工商系主任/副教授
會計
10
成員
趙音
云南財經職業學院
講師
電商
11
成員
李貴勇
云南財經職業學院
財金系主任/副教授
稅務
12
成員
閆寒
云南財經職業學院
副教授
金融
13
成員
仲新
云南財經職業學院
副院長/副教授
金融
14
成員
李爽
云南財經職業學院
教務處副處長/講師
會計
15
成員
石斌
云南財經職業學院
副教授
會計
16
成員
嚴穎
云南財經職業學院
副教授
計算機
17
成員
金德華
云南省注冊會計師協會
副會長兼秘書長
會計
18
成員
高翔
云南永盛會計師事務所
合伙人
會計
19
成員
朱光明
昆明網翼通科技有限公司
總經理
計算機
20
成員
楊立和
保山中信會計師事務所
主任
會計
21
成員
鄧永勝
昆明冶金專科學校
物流學院
副院長
物流
表決
情況
專業指導
委員會人數
參加審議
人數
同意設置
人數
不同意設置人數
棄權人數
21
16
16
0
0
專業指導委員會審議意見
根據《云南省教育廳關于做好2019年度高校三年制高職高專新專業及 2020 年擬招生專業申報工作的通知》(云教函〔2019〕234 號)和《普通高等學校高等職業教育(專科)專業設置管理辦法》、《云南省高職高專教育專業設置管理辦法(試行)》有關規定的精神,我校于2019年10月10日,組織校內專業設置評議專家,對2019年擬申報的4個新專業和2020年擬招生的13個專業作了集中審議。
本專業能夠較好地適應云南經濟社會發展需要,具有強勁的市場需求,畢業生未來的就業前景較為樂觀。學院有80多年的辦學歷史,有嚴謹的教學管理制度、良好的師資隊伍和豐富的教學資源,可保證本專業人才培養質量。
同意申報。
 
主任委員:
(簽字)
                      
8.學校審批意見

 
 
 
 
 
 
同意申報
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 蓋章(簽字):云南財經職業學院
                                     日期:2019年10月10日
 

 

本文來源:教務處 作者:教務處

 

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